Il Ministero dell’Economia e Finanze ha istituito il sistema centralizzato informatico per la prevenzione amministrativa e il furto di identità.
Gli obiettivi del sistema SCIPAFI sono:
Prevenire il fenomeno delle frodi e accertamento d’identità;
Limitare i potenziali frodatori;
Ridurre il contenzioso giudiziario sia nel campo civile sia in quello penale.
Il Sistema, consente ai soggetti diretti di verificare l’autenticità dei dati contenuti nei documenti di identità e di reddito delle persone fisiche che richiedono una prestazione nell’ambito dei servizi offerti dagli aderenti.
I soggetti diretti per i quali è previso l’accesso al servizio sono:
– Banche
– Intermediari finanziari
– Società di telefonia
– Fornitori di servizi interattivi o servizi ad accesso condizionato
– Società assicurative
– Società che vendono a clienti finali, energia elettrica e gas naturale
– Operatori professionali in oro
– Operatori di gioco on line
ITF in qualità di aderente indiretto, è tra i soggetti autorizzati ad effettuare controlli antifrode attraverso il collegamento a SCIPAFI.
Il servizio di ITF
Consente di consultare, al fine della prevenzione sul piano amministrativo delle frodi, tutte le banche dati SCIPAFI relative ai documenti di identità e di reddito delle persone fisiche, per verificarne l’autenticità dei dati contenuti.
La verifica dell’autenticità è effettuata mediante il riscontro con i dati contenuti negli archivi delle amministrazioni e degli enti pubblici, quali:
– Agenzia delle Entrate
– Inail
– Inps
– Ministero dei Trasporti e delle Infrastrutture
– Ministero dell’interno, Ragioneria Generale dello Stato.
ITF offre il servizio in outsourcing agli aderenti diretti, per garantire un servizio presidiato con SLA chiari e verificati, e con un impatto economico interessante sui costi di gestione.
L’obiettivo del Servizio Antifrode di ITF è:
– minimizzare i rischi
– valutare tutta la documentazione disponibile
– effettuare gli approfondimenti necessari
– restituire al Cliente un esito che vada a identificare le possibili anagrafiche fraudolente.
Il servizio ITF, aggrega informazioni su persone fisiche provenienti da fonti pubbliche SCIPAFI, fornendo così accertamenti precisi, relativi all’adeguata verifica dei dati, in ottemperanza alla normativa sull’antiriciclaggio.